智宇環球有限公司

公司背景
智宇環球有限公司成立於2014年，公司之發展理念與公司名字同出一轍「智慧傳承成就寰宇」，矢志成為香港最優秀的獨立理財顧問公司之一，並致力開拓亞太區個人財務策劃市場，成就亞洲領先的一站式金融服務集團。

智宇環球藉著拓展全球不同層面的金融理財產品及種類，以及開拓全球多個營運地區的經驗和專業，為客戶實現其財務目標，並因應客戶不同的理財需求而提供全方位理財服務，成為客戶最可靠的理財導航夥伴。

理念與使命
智宇環球的管理層傳承著多年就金融行業專業的服務水準和穩健的管理系統，致力為機構、企業及個人客戶提供全面而多元化的卓越理財服務，當中包括財務策劃及保險。我們的使命是互重互信、將心比心、領先同儕、回饋社會。透過適切的理財方案，協助客戶實現理財目標，創造長遠、更高的財富價值。

互重互信
智宇環球深信透過彼此尊重及信任，才能激發無限創意，全面開拓企業潛能，持續攀越新高峰。

將心比心
智宇環球為客戶提供最優質、專業的理財顧問服務，協助客戶達成個人理財目標。

領先同儕
智宇環球擁有企業家的冒險精神，勇於開拓、創新，致力為業務創造更高價值，為行業定下最優越的服務指標。

回饋社會
智宇環球熱心公益，融匯企業多方專長，積極參與社會事務，締造和諧的社區。

因應客戶之不同理財目標，以專業及中肯的態度提供一系列綜合及精確之理財策劃方案。通過適切的理財管理，令客戶達致自己的理財目標。財務策劃涵蓋了生活中所有與財務有關的層面，當中涵蓋的專業範疇包括投資策劃、風險管理、退休計劃及財富承傳等。

理財策劃
投資是透過整合全面的財務策劃，因應客戶個人的財務目標以及風險承受能力，選擇合適的投資工具，賺取預期回報，長遠增值自己的財富。而投資更是財富累積的關鍵，具質量的投資策劃能有助積蓄抵禦通脹而不被蠶食，更能為客戶早日達成預設的財務目標。

風險管理
世上沒有投資活動是完全沒有風險的。在進行任何投資之前，都應該先了解潛在的風險。在金融經濟學上，市場風險源於有關市場的經濟、地理、政治、社會或其他因素，同時風險更覆蓋至股票、利率、業務、通脹、貨幣、流通、政策及投資陷阱等。透過了解宏觀經濟大環境，留意風險對自己投資的影響，從而作出適

當應變及謹慎管理以應對波動市況。而當中較為簡單的風險管理方案為保險，讓我們有效地應對或轉移風險，為自己及家人設立合適的保障。

退休計劃
退休就是展開精彩人生的新一頁。今天作好退休計劃，才能保證退休後仍可過著舒適、優質和璀璨的生活！藉著全面的退休策劃，令客戶的退休生活更豐盛。

財富承傳
財富承傳的目的為確保遺產內有足夠的資產，讓遺產擁有人在身故後，達成其生前願望。通過卓越的財富傳承安排，既可讓客戶可保存及全面控制財富的分配，亦可讓下一代得到祝福，或亦令公司業務得以延續，更可履行對社會的責任，貢獻社會。

獨立理財顧問
作為香港保險顧問聯會會員，我們一直致力為香港市民帶來優質的財富管理服務，秉承「互重互信、將心比心、領先同儕、回饋社會」的使命，以客觀持平的專業態度，為客戶搜羅市場上最合適的產品，籌劃最稱心的理財方案，爭取最理想回報。

獨立理財顧問的角色
以客戶利益為首，對各產品供應商持中立態度
提供專業及中立之理財策劃方案
透過定期檢討方案及提供適切的建議，
成為客戶的長期理財策劃夥伴
作為客戶及產品供應商的有效溝通橋樑

哪種類型的人需要理財策劃服務？
理財策劃並非有錢人的專利。您不須累積了很多財富，方能享用理財策劃服務。現今，愈來愈多人意識到盡早開始理財策劃，能使他們及家人受惠。理財策劃服務助客戶明確地列出現在及將來的財務目標，藉著客觀地評估各種建議的可行性及採用有效的績效措施，籌劃一個可行之計劃，讓客戶更了解各項財務目標之間的關連性及最佳平衡。

	提供不同類型的人壽保險，包括終身壽險、定期壽險、萬用壽險等，各有特色，必定能切合不同的客戶需要。
	基本醫療保險或住院手術保險一般包括留院期間的住院費、基本醫院服務費及醫生巡房費。
	為投保人經診斷證實罹患危疾後，提供財務保障。
	從許多合作伙伴提供各種投資工具，幫助您抓緊機會，分散投資，以控制風險，計劃將來，不但提供身故賠償，而且提供投資機會。
	退休儲蓄保障計劃於指定年期內為您提供穩定退休入息，如同月月有糧出，讓您退休生活無憂，樂享寫意人生。
	於目標儲蓄期內提供保障及於保單期滿時，提供目標儲蓄金額。